“有的人不知道，有的人明知故犯，甚至有些在校大学生为了一点点‘佣金’有意无意参与到了犯罪分子的利益链条之中。公安机关提醒‘跑分客’：涉案账户将被公安机关依法冻结，涉案人员个人征信将受到直接影响，且由于涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，涉案人员还将受到法律的惩处。”在7月16日召开的新闻发布会上，昆明市公安局刑侦支队政委刘震介绍昆明警方“5·19”专案时，再三提示。

那么，“跑分”是什么意思？为何这种黑灰产业链难以打击？

警惕“跑分”陷阱

新闻发布会上，刘震介绍了“跑分”的操作流程。

首先，“操盘手”发展下线招募代理，这些“代理”又以“来钱快、操作简单、回报高”为口号，搭建平台、网站（如蝙蝠app），招募若干“跑分客”，让他们提供自己的银行卡、支付账户等。之后，“老板”有需求时，“操盘手”则发布要求，以佣金为诱饵吸引大量人员，这些“跑分客”们自行“抢单”，并被集中于一些隐蔽场所，如棋牌室、休闲山庄等，按照要求转移资金、为别人进行代收款等。

经过了这一套流程，这些租赁来的支付账户被用于电信网络诈骗、网络赌博、淫秽色情等违法犯罪活动，其实就是“洗钱”。一旦钱款转移完毕，这些人员马上就散开。

“由于流动性大、隐蔽性很强，时间短而迅速，涉及账户众多、流向复杂，给公安机关侦查打击、追赃挽损造成了很大困难。”刘震说，“公安机关希望全社会都参与到打击这种违法犯罪行动中来，警惕‘跑分’陷阱，不要为了贪一点小便宜而吃了大亏，成为犯罪分子的帮凶。群众要注意保护个人隐私信息，不要轻易被网络上宣传的所谓高额回报所诱惑，更不要随意出租出借自己的个人信息、支付账号等。”

昆明捣毁56个洗钱窝点

今年5月19日，昆明公安成立“5·19”专案指挥部，统筹开展针对电信网络诈骗黑灰产业链的专案打击。5月19日专案指挥部对全市范围内已研判落地的犯罪团伙开展第一次集中抓捕，成功打响第一枪后，全市公安机关总结经验、紧密配合、共享资源、连续作战，在随后的一个多月时间内，持续开展了多场次集中抓捕行动。

截至目前，专案行动共集中捣毁电信网络诈骗洗钱窝点56个，抓获嫌疑人1095人，缴获银行卡1585张、电话卡11776张、作案手机1534部、作案电脑63台、POS机1584台，查破案件356起、涉案资金7400余万元、冻结资金1.19亿元，返还受害人资金327万元。显著削减了昆明本地涉诈窝点存量，有效净化了昆明社会治安环境，为持续深入打击电信网络诈骗犯罪，进一步实现“两降两升”提供了强力保障。

案例1

23人为诈赌团伙洗钱被抓

2021年4月，民警在梳理“断卡”线索时，发现多名“断卡”嫌疑人将自己的银行卡卖给一名姓谢的女子。这一情况引起警方注意，市公安局刑侦支队、网安支队、盘龙分局反诈中心联合对案件深度研判后发现，一伙以台湾籍人员为首的犯罪分子在昆明某两个小区内租房实施“跑分”洗钱行为，并通过快递寄送大量银行卡、优盾、手机至全国多个省市及台湾地区。

4月29日，专案组兵分多路，在盘龙区某小区、官渡区某小区抓获涉嫌帮助涉网犯罪嫌疑人转移犯罪资金的“跑分”嫌疑人谢某、林某、彭某等21人，后专案组民警赶赴江西抓获谢某发展的下线“卡头”2人。查获该团伙用于转账的手机80余部，银行卡150余张，关联电诈案件70余起，涉案资金高达4000余万元。

警方调查发现，从2020年11月开始，谢某伙同林某在盘龙区某小区组建“跑分”窝点，以金钱报酬为诱饵，让其身边多名朋友办理银行卡，并将银行卡绑定在手机上供他们使用，帮助台湾及境外诈赌团伙快速拆分和转移违法犯罪所得资金。同时，还发展人员扩大规模，在官渡区某小区搭建新窝点。期间，谢某利用江西籍身份（原籍江西，因出嫁到台湾，后取得台湾居民证），拉拢快递点同乡负责人员，寄递大量手机、银行卡、优盾至全国多省及台湾地区，进行违法犯罪活动。

目前，案件还在进一步侦查中。   

案例2

他们打着兼职旗号洗钱2000余万元

2021年6月11日，昆明市公安局盘龙分局映象派出所接到辖区群众报警，称辖区某小区内有一伙租住人员，疑似在房间内从事电信网络诈骗活动。接到报警后，警方立即开展侦查研判，市公安局刑侦支队、盘龙分局联合成立专案组对案件开展立案侦查。

当天下午5点左右，专案组在昆明市区抓获3名利用自己银行卡和微信、支付宝第三方支付工具帮助转移涉网犯罪资金的犯罪嫌疑人；当晚11点左右，专案组在昆明市嵩明县某酒店抓获10名同案犯罪嫌疑人。

警方查明，该团伙打着招募兼职的旗号，利用高额报酬吸引人员提供支付结算工具，从事“跑分”洗钱业务，严重损害人民群众财产安全。该团伙嫌疑人通过网络聊天软件结识境外电诈嫌疑人，境外电诈嫌疑人雇佣该团伙成员帮助其转移违法所得资金。然后，该团伙嫌疑人通过在网络平台上发布兼职信息，称帮助公司注册网店即可获得高额报酬，吸引大量人员到其团伙租住的地方开卡，帮助转账。

在这个过程中，该团伙成员主要分为“验卡、转账、看人”3个组，分工明确，有较强组织性。目前，警方已抓获犯罪嫌疑人31名，涉案资金2000余万元，其中，有24人被刑事拘留，案件正在进一步办理中。

案例3

40余人洗钱被警方“一锅端”

近期，民警根据线索研判发现，以李某某为首的40余名“跑分”洗钱团伙，在万达广场、昆明火车站附近为跨境赌博（博彩）、诈骗等违法犯罪团伙进行洗钱。市公安局刑侦支队、西山分局联合成立专案组，进行深入研判，并制定详细抓捕方案。6月22日，专案组迅速收网，成功破获该案。

警方查明，2021年5月以来，以李某某为首的“跑分”洗钱犯罪团伙，以高额的佣金通过蝙蝠APP和微信等聊天工具寻找卡主参与洗钱。在这个团伙中，李某某是境外诈骗团伙在云南的一级代理，他发展二级代理李某、张某、王某、周某等人，这些人在云南、贵州、广东、河北等地寻找人员到昆明实施“跑分”洗钱行为。

目前，警方共抓获“跑分”嫌疑人22名，核查银行账户200余个，查获银行卡100余张，手机40余部，初步查明，涉案资金流水1000余万元。案件正在进一步侦办中。

春城晚报-开屏新闻记者 马雯 文 昆明市公安局供图

责编 易科彦

校对 朱丽

编审 张明