杨杨:以心相交,匠心实干 深耕私人银行客户,厚植精致文化服务
开屏新闻2021-12-07 11:28

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财富管理不仅仅只是财富的管理,我们更愿意陪伴成为成长路上的忠实友人!——杨杨,建行昆明私人银行中心主管

“私人银行作为一项‘舶来品’,在中国落地生根的数年中,已然成长为财富管理领域中一颗冉冉升起的‘新星’”。杨杨说,私人银行财富管理业务的本质在于“给有需求的人提出专业建议”,利用专业平台、专业人才、精准政策信息分析等优势,为客户和客户资产财富永续搭建桥梁纽带作用。受文化制度、市场环境、业务特征等多种不同因素的影响,中国私人银行与国外私人银行服务特点有一定迥异。在瑞士,私人银行与客户往往是世代继承服务的关系,进行管家式陪伴和服务,或是以直接的投资、融资、咨询等顾问为主的美式私人银行;而在国内,私人银行把中国传统文化理念与现代管理结合,服务范围更为广泛、内容较为全面,呈现出体系化的特点。近年来,国内私人银行凭借其逐渐完善的体系,已成为银行战略性业务,处于快速崛起阶段。

中国经济发展催生多元化的金融需求,中国财富管理市场规模不断扩大,财富管理机构差异化竞争态势愈演愈烈,而在这个过程中金融机构资质牌照、洞悉客户心理、能赢得客户信任似乎成了有力的竞争力。杨杨认为,建行作为一个国有银行,拥有较为健全的体制和完善的体系,在这个方面是很有优势的。


“从向客户传递正确的投资观念,到为客户找到理财目标,再到为客户筛选、制定合适的理财方案,最后帮助客户实现财务自由。” 杨杨介绍道,看似简单的步骤其实背后都有一支专业团队在运作,客户除了要满足传统的财富保值增值需求外,对其财富传承、子女教育、跨境投资、医疗健康等关注度正逐渐上升。         

“在这些方面,建行已经逐渐形成了较为完善的体系,现在我们将目光转移到提供有人情味的服务上”。杨杨说道,此前自己曾接触到一个客户,当时客户对我们的兴趣似乎不大;在2020年服务过程中,我们团队根据市场环境状况为其进行资产平衡、调配、风险评估,最终在整个市场环境低迷的状态下,仍为客户实现投资资产增收70%。“这个过程中,客户实现了财富增值,然而最重要的一点就是,客户感受到了我们的用心,这是最大的收获”。

“千人有千面,不同客户有不同的关注点和需求点。我们对客户的服务半径也从个人延伸到家族和企业,服务周期从当期转向长期的规划传承。”杨杨表示,财富管理与私人银行行业具有良好的发展前景,但绝不能只提供 “快餐”的服务。它需要以一种“匠人精神”的情怀去悉心打磨,为高净值客户提供更为个性化、更具针对性的财富管理方案。

未来,建行云南分行也将继续借助自身专业平台,汇聚多个领域的优质资源和力量,为更多高净值客户提供各个领域的整合和高效的解决方案。


来源 春城晚报—开屏新闻记者 李戎/文

责任编辑 刘阳明

编审 曹婕

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