董岚:为客户打造定制化财富综合管理服务
开屏新闻2021-12-07 11:29

“真正的私人银行高端财富管理服务,至少具备以下三点特征:私人定制的金融投资产品、专业化投资咨询服务、高端客户专享增值服务。很多私人银行客户看重的是私人银行中“银行”业务,在贷款、融资方面,税务、法律、不动产投资等方面,客户能得到银行最大的支持和专业性建议。”——建行昆明私人银行中心主管  董岚

私人银行业务的服务对象是高资产净值客户,客户最为关心的是资产管理,私人银行客户经理的主要工作就是了解客户———了解客户的目标,了解客户迫切的需求,了解客户对风险的接受程度。针对客户提供私密性极强的定制化金融服务,与投资顾问专家一起帮助客户“量身制定”专属的财富管理解决方案,为客户投资企业进行全方位投融资服务。

财富管理专属服务是种怎样的体验?

对于资产配制本身来说,一般大众投资者较少接触到这样的服务,从财富管理角度来说,越有钱的人越需要做资产规划。有1000个客户,就有1000种资产配置方式。我们根据客户的风险承受能力和个人的财务状况,制定有效的资产配置方案,通过长期跟踪理财方案,合理规避市场风险,从而保证客户的理财收益最大化。

董岚介绍,真正的私人银行高端财富管理服务,至少具备以下三点特征:私人定制的金融投资产品、专业化投资咨询服务、高端客户专享增值服务。很多私人银行客户看重的是私人银行中“银行”业务,在贷款、融资方面,税务、法律、不动产投资等方面,客户能得到银行最大的支持和专业性建议。

私人银行面对的高净值人士,其名下的资产或投资标的都会涉及法律、税务等方面的专业问题,就需要专业经理提供多角度、全方位的财富管理方案,也有投资专家持续评估市场,同时根据开放市场货架模式,优选市场产品提供给客户、依据客户需求量身定制金融解决方案。

专业专注 深度感知财富的成长

客户的金融资产包括存款、理财、保险、基金、第三方存管、债券等。针对高净值人群的理财需要,建行私人银行为客户量身定制,提供专属投资理财产品,并打造家族财富计划。由专属理财经理一对一制作《资产配置报告》并协助执行和售后跟踪。私人银行家为私行客户提供家族财富传承和资产保全的家族信托服务,协助私行客户达成家族财富安全、有序的传承。

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随着时代的发展,每个人的金融需求越来越个性化、私人化、家庭化,亟需银行提供更具有针对性的一站式的金融服务。私行财富管理,客户享受的是“1+n”的服务模式,1位客户背后是一支银行团队在服务。专业服务团队是建行私人银行业务最具优势的核心竞争能力。建行私人银行“1+1+1+N”服务模式(即1名私人银行客户经理,1名财富顾问和1名客户经理助理,N名产品经理协同配合),将N扩展到网点客户经理、跨条线客户经理、产品经理协同服务,以及第三方专家支持,为客户提供涵盖其个人、家庭及企业的全方位服务需求。

随着私人银行业务转型的深入推进,建行私人银行还从营业网点、网上银行、电话银行、手机银行、微信银行、短信银行、ATM等各方面统筹私人银行客户的综合化服务,并重点打造客户定制化的私人银行电子渠道服务,为客户解决全方位的经营品质改善和财富管理需求。同时,建行私人银行秉承“以心相交,成其久远”的服务内涵,为客户提供管家式的生活服务,还关注于客户的子女教育、留学、投资移民、养老规划、家庭理财培养、以及法律税务咨询等顾问咨询,深度分析国内法规环境变化等金融领域的延伸性专业服务,全力解决客户的个性化需求。


来源 春城晚报—开屏新闻记者 李戎/文

责任编辑 刘阳明

编审 曹婕

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