邓明在建行工作17年,从事私人银行业务10年。被大伙儿亲切称呼“小明哥”的他,一直以来致力于把新金融财富管理理念的“种子”真正播撒到客户心里,将“实践新金融财富管理是一项服务社会民生的美好事业”这一理念内化于心、外化于行。
用“踢足球”的方式做资产配置
如何让客户选择一家私行?毫无疑问,专业性是私行吸引客户的重要指标。邓明就是这样的专业人才。
他曾获2016建行私人银行最佳客户经理,2019昆滇金牌理财师。多年来为建行多层级客户授课,广受好评。在他看来,财富管理需要通时达变,更要有使命必达的担当。
有一次,一位客户半信半疑拿200万让邓明“试试水”,最后果真实现了盈利,每天,邓明与那位客户都在进行交流,客户对邓明的信任亦与日俱增,逐渐将存放在其他平台的资产全拿到建行来。“客户的钱包份额有多少在你这里,就是对你有多少信任。”邓明不无骄傲地说道。
他坦言,这份工作有时候让他像一名“救火队员”。很多客户不太容易接受投资一些有风险的产品。每当出现分歧,网点客户经理总会求助于邓明及团队,寻求解决方案。
邓明喜欢踢足球,他在足球这项运动与私行的工作之间找到了共通之处:“球场上有前锋进攻、中场过渡、后卫防御,最后一道防线还有门将把守。我们给客户做资产配置也是如此,要根据形势的变化及时调整‘进攻’和‘防守’的合理配置,为客户提供最优的金融目标达成方案。”
播撒财富管理的“种子”
柜员、客户经理、大堂经理……邓明也是从基层一步步做起的,在多年不同岗位上的历练,使他具备了丰富的经验。
工作多年,很多客户都成为了邓明的好朋友,每天互相交流行情、政策等,让邓明欣慰和开心的是,一位客户在他的感染和带动下从一名“理财小白”变成了一个较成熟掌握金融理财知识的客户。
邓明是一个非常喜欢钻研的人,有为所钻研之事“废寝忘食”的劲头,到2012年到私行工作后,他逐渐有了一个更加清晰的大梦想:让更多人掌握与其财富相匹配的金融知识,而不仅仅是了解产品本身。
“很多时候,我都在做一件事:将金融理念真正传达到客户心里。将财富管理的‘种子’、信任的‘种子’埋在客户心中,对我个人而言也是一个非常大的成就感。”邓明说。
2020年,邓明参与了多期云南省分行“金花理财”专栏的录制,他的专业领域涉及“宏观市场分析”“家庭理财配置”“客户全生命周期规划”以及“财富诊断报告”,目前建行“金花理财”已经深入客户心中,成为同业专业财富管理品牌的标杆。邓明主播的《家族信托,主力财富传承、财富向善》专题也被建总行手机银行“私行体验专区”收录。
2020年全年邓明为建行多层级客户授课40余次,包括《理财基础知识》《理财中如何避坑》《投资规律进阶》等,授课内容深入简出,获得客户一致好评。
来源 春城晚报—开屏新闻记者 李戎/文
责任编辑 刘阳明
编审 曹婕