看似普通的酒水订单；牵出2.4万元涉诈资金，一个拦截取现动作；保住28万元养老钱……昆明市公安局反电信网络诈骗中心联手银行、快递、网约车等，打出一套反诈“组合拳”守护群众钱袋子有速度、有成效、有担当。截至目前，昆明市已成功拦截涉诈“两金（现金、黄金）”及贵重物品总价值达1.2亿余元。

近日，昆明五华区某酒水外卖平台负责人在业务流水中发现端倪，连续收到的四笔大额酒水订单，配送地址分散且接收方式可疑。
“正常顾客购买高档酒水，要么自饮要么送人，但地址都是明确的。这几单却遮遮掩掩，这其中会不会有什么问题？”敏锐的他赶紧向警方反映了该情况。

昆明市公安局刑侦支队迅速介入，联动五华分局开展工作。民警对订单信息、配送轨迹和收货特征进行综合分析，判断这极有可能是诈骗团伙利用外卖平台转移赃物。昆明反电信网络诈骗中心当即联动马村派出所，组织警力赶往收货地蹲守。
外卖骑手到达后，一名男子四处张望后，接过包裹就要离开。蹲守民警果断出击，将此人控制。几乎同一时间，附近的两名可疑人员也被警方控制。

经现场突审，3人供述其为了赚取报酬，按照“上线”指使，负责在线下接收高档酒水，并转移到指定地点。
民警根据酒商平台的下单记录溯源追踪，最终联系到远在陕西西安的一名受害人。原来，受害人此前遭遇电信网络诈骗，被骗资金被诈骗团伙用于购买高档酒水，企图通过外卖配送方式“洗白”变现。最终，3名犯罪嫌疑人被公安机关依法刑事拘留，价值2.4万元的酒水被全部拦截。
这个时候你可能会问了，这位外卖平台负责人为何能察觉异常，并火速报警的呢？这就不得不提到昆明反电信网络诈骗中心一直在构建的警企协同、全民参与工作体系。

近年来，昆明反电信网络诈骗中心针对“线上诈骗+线下洗钱+第三方投送”的复合型诈骗新手法，聚焦大额典型案件，创新构建警企协同、全民参与的“两金（现金、黄金）”拦截工作体系。
截至目前，昆明市已成功拦截涉诈“两金（现金、黄金）”及贵重物品总价值达1.2亿余元，其中现金超1亿元、黄金13000余克。累计处置资金类预警12.1万条，避免损失3.3亿元。

与此同时，昆明反电信网络诈骗中心持续强化预警劝阻工作质效，今年以来共开展预警劝阻225.5万次，其中本地产出精准预警7.05万人次，同比增长680%，电诈发案同比下降29.9%，损失金额下降47.0%，用实实在在的成效守住了群众的“钱袋子”。
水滴石穿非一日之功。“两金”拦截工作体系，背后是持续织密的一张“防护网”。

多方联动，打造拦截“指挥枢纽”
昆明反电信网络诈骗中心充分发挥市打击治理电信网络新型违法犯罪协调机制办公室的统筹作用，从制度设计入手，明确银行业、寄递业、网约车平台等关键行业的反诈主体责任，构建起“行业自查自纠加公安精准指导”的双向闭环机制。
同时，建立高效的情报流转体系，对涉及“两金”的可疑线索实行分级分类处置，并通过反诈专业力量与辖区派出所紧密配合，确保紧急线索快速响应。联合邮政管理、交通运输、金融监管等部门定期召开联席会议，通过对全市重点寄递企业、出租车及网约车车队开展全覆盖警示教育，督促企业严格落实实名登记、开箱验视、异常报备等制度。推动滴滴、货拉拉等平台将风险提示嵌入接单系统，实现从“事后打击”向“事前预警、事中干预”的转变。
今年4月，群众何某遭遇电信网络诈骗，准备将28万元现金送出。
昆明反电信网络诈骗中心迅速将线索下发至经开分局，仅20分钟后，民警就找到何某开展劝阻。同时，另一路民警迅速出击，将一名“取现车手”抓获归案。从接到线索到拦截全部资金、抓获嫌疑人，全程仅用一小时。

广辟渠道，织密群防群治“情报网”
昆明市反电信网络诈骗中心将工作触角延伸至犯罪源头、流通环节及终端，构建起多层次线索收集体系。
精准的社会面宣传，为“情报网”提供了更广阔的群众基础。线上，反诈情景短片通过官方新媒体矩阵高频推送；线下，网格员、宣讲团深入社区企业，今年以来全市公安机关开展反诈宣传活动和讲座1200余场，覆盖群众超47万人次。联合网约车平台发布安全倡议，鼓励市民和从业人员参与“吹哨”行动，目前已累计接收并核实群众举报有效线索17条。

针对黄金交易这一重点环节，昆明市反诈中心联合市场监管、邮政管理等部门，与全市多家金银珠宝企业建立“异常购买”联动机制，引导从业人员对顾客购买时的异常行为保持警惕。
今年1月，富民县某银行接客户郭某电话预约次日大额取现，网点立即向公安机关报备。市反诈中心迅速介入，及时梳理重要线索指导富民警方开展工作。核实发现，郭某所取资金疑似涉诈资金，并另有一同伙。
次日，民警通过缜密追踪抓获取钱成员陈某，并在网点内抓获正在取现的郭某，当场截下15万元涉诈资金。

创新战法，跑出拦截处置“加速度”
面对“两金”转移隐蔽性强、时效要求高的特点，市反诈中心坚持科技赋能与传统手段相结合，提炼出数据融合精准劝阻、溯源分析锁定链条、实时预警动态阻断、轨迹追踪落地抓捕等一系列实战战法。
通过对资金流、信息流、交通流多维数据的综合运用，警方能够精准地刻画犯罪轨迹、锁定潜在受害人；紧盯资金流动特征，能及时斩断隐藏的灰黑资金链。

与此同时，预警模型与路面查控的高效协同，为可疑包裹、异常运输的快速干预提供了有力支撑。一系列实战战法的成熟运用，推动拦截处置不断跑出“加速度”。
今年1月，石林县某银行工作人员发现张大爷取款19万元时神色慌张，立即向警方报告。民警赶到现场了解到，张大爷轻信所谓“国家圆梦计划”扶贫资金骗局，被“导师”要求取出转入其账户的19万元“测试资金”交给“取款专员”。
随后，警方在收费站将两名准备潜逃的“取款专员”抓获，卡内19万元涉诈资金被全部拦截。

压实责任，打通共治“最后一公里”
末端拦截与源头治理并重，公安机关以奖惩并举机制激发社会各界参与反诈的积极性。
银行落实核验回访制度，寄递企业严格执行开箱验视及黄金禁寄规定，网约车平台加强对异常订单的监控力度。清单化管理让每一家参与企业明晰自身责任。
正向激励让“吹哨人”越来越多。市、区两级表彰与企业物质奖励相结合，对主动发现、举报、拦截线索的从业人员给予现金奖励和荣誉表彰。滴滴昆明分公司对多名主动上报线索的驾驶员发放现金奖励并纳入星级评定；美团公司对协助拦截成功的骑手进行升级奖励；多家银行对成功拦截的柜员给予直接奖励。

与此同时，对履职不力、整改不到位的企业，采取行业通报、联合约谈等措施。今年以来，市反诈中心已对6家寄递企业、10家银行网点提出整改要求，推动相关行业真正落实主动报备与技术拦截措施。
下一步，昆明公安将继续保持高压严打态势，坚决遏制“两金”洗钱犯罪蔓延势头。警方呼吁广大市民、从业人员及企业平台，共同参与反诈行动，如发现可疑订单、异常转账不明包裹等情况，请立即拨打110或通过“昆明反电信网络诈骗中心”平台举报。全民携手，筑牢反诈防线，共建平安昆明。

开屏新闻记者  柏立诚  昆明警方供图
一审   资渔
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主编    资渔
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